商务部发布《单用途商业预付卡管理办法[BanFa]（试行）》
　个人购万元以上不记名卡需登记　

    新华社北京９月２７日电 商务部日前发布《单用途商业预付卡管理办法[BanFa]（试行）》，规定[GuiDing]个人或单位购买（含充值，下同）记名卡的，或一次性购买１万元（含）以上不记名卡的，发卡[FaKa]企业或售卡企业应要求购卡人及其代理人出示有效身份证件，并留存购卡人及其代理人姓名或单位名称、有效身份证件号码和联系方式。

    该《办法[BanFa]》是我国首次针对单用途商业预付卡业务发布的部门规章。《办法[BanFa]》要求，发卡[FaKa]企业应在开展单用途卡业务之日起３０日内按相关规定[GuiDing]办理备案。单位一次性购买单用途卡金额达５０００元（含）以上或个人一次性购卡金额达５万元（含）以上的，以及单位或个人采用非现场方式购卡的，应通过银行转账，不得使用现金，发卡[FaKa]企业或售卡企业应对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。发卡[FaKa]企业和售卡企业应严格按照国家有关规定[GuiDing]开具发票。

    发卡[FaKa]企业和售卡企业应保存购卡人的登记信息５年以上。发卡[FaKa]企业和售卡企业应对购卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密，除法律另有规定[GuiDing]外，不得向第三方提供。

    《办法[BanFa]》明确，发卡[FaKa]企业违反该办法[BanFa]相关规定[GuiDing]的，可由各级商务主管部门处以最高３万元的罚款。办法[BanFa]自２０１２年１１月１日起实施。