月收入[ShouRu]5000元，没有房的你可以考虑买套房自住，已经有房住的你可以考虑“以旧换新”将自己的家“升升级”，不用“升级”、手中还有点“闲钱”的甚至可以考虑买套房尝试投资。下面就月收入[ShouRu]同样5000元上下，但住房情况却不同的三种家庭[JiaTing]，分别讲述“购房攻略”，以供买房[MaiFang]人参考。

　　购房原则：买得起还要住得起

　　根据调查，月收入[ShouRu]5000元的“无房族”，大都为经济收入[ShouRu]比较稳定的中青年人。因为有一定经济实力，随着楼市小户型、经济适用住房、二手房的增多，交通的发展，公交沿线郊区低价位住宅的兴建，“租房不如买房[MaiFang]”、“改变生活”等生活理念使这类月收入[ShouRu]5000元的“无房族”成为“买房[MaiFang]生力军”。

　　其一，租房不如买房[MaiFang]；其二；买房[MaiFang]不仅要买得起，还要住得起，并且所买的房要具备“投资”潜力。

　　小户型的出现，经济适用住房的兴建，这类住宅“低总价”带来的“低首付、低月供”，使很多月收入[ShouRu]5000元的租房一族毫不犹豫地迈进“购房大军”。但需要注意的是：一、买房[MaiFang]是为了提高生活品质，不是增加负担，要量力而行，买自己买得起的房；二、即是过渡性“买房[MaiFang]”，所买的房子应该具有一定的“变现性”，即具备一定的投资潜力，如可以比较容易地上市出售或出租的房产。

　　购房前的两大步骤

　　首先，为避免“买房[MaiFang]增加生活负担”这一风险，购房前，先对自家的财产做周密细致的评估，根据自己的经济能力找出相应的地段和楼盘，要比找完房子再算价钱明智得多。

　　第二是看购房后的家庭[JiaTing]收支状况，在计算家庭[JiaTing]收入[ShouRu]时应侧重固定可靠的来源，如工资、银行存款利息、债券利息等；家庭[JiaTing]支出包括每月的月供、物业管理费、水电煤电话、正常生活开支、娱乐教育费用等。据专家测算，如果购房还贷支出只占到家庭[JiaTing]总收入[ShouRu]的30%以下，应该是安全的。需要看月还贷支出占家庭[JiaTing]月总收入[ShouRu]比例。大部分买房[MaiFang]人都是贷款买房[MaiFang]。如果家庭[JiaTing]月收入[ShouRu]5000元，每月的房款月供应该不超出1500元。但如果收入[ShouRu]预期增长前景比较看好，也可以适当提高比例。

　　第一次买房[MaiFang]只要合适的

　　对于首次置业的青年人来讲，买房[MaiFang]没什么经验可谈，但从某种意义上讲，置业的意义不只是选择一所房子，消费方式、家庭[JiaTing]构成、职业规划等等都可能因此发生根本变化，那么，年轻人究竟该怎样买房[MaiFang]子呢？

　　基本原则：只买对的不买贵的。刘小姐因为要结婚最近要买房[MaiFang]。小两口的月收入[ShouRu]加起来有4000多元，但却把目光紧紧盯在了3000元/平方米以上的房子上，而且是三室两厅的大户型。这样一算，首付起码就得10万元，月供更是加重了他们的负担。

　　对此，业内人士指出，首次置业，挑选适合自己目前需求的应该是基本准则。否则将可能面临的是买得起住不起的尴尬。每个月的供房款占去收入[ShouRu]不小的一部分，还有物业管理及水电煤气等费用，可能会压得人喘不过气来。年轻置业人群一般都刚从大学毕业不久，工作年限不长，初入社会，需要花钱的地方很多，再加上生活必需品要不断配齐、同事同学关系的维护、各种社交场合的投入以及参加各种培训的费用都将是不可避免的。

　　专家建议，买房[MaiFang]前要清算一下自己现有的“现金流”，包括存款、现金、可以套现的股票等。根据“现金流”，考虑付款方式和所能支付的首付款，从而考虑所购买的房子的总价。此外，还要看购房后的家庭[JiaTing]收支状况。计算家庭[JiaTing]收入[ShouRu]时应侧重固定可靠的来源，如工资、银行存款利息、债券利息等；家庭[JiaTing]支出包括每月的月供、物业管理费、水电煤气电话、正常生活开支等等。